De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) las formas más recurrentes que están ocupando para cometer fraude son las siguientes: 

La primera y más recurrente consiste -de acuerdo con Sharon Albornoz, delegada de la Condusef en Veracruz- en llamadas telefónicas donde de a poco logran convencer al usuario de hacer una transferencia para proteger su dinero a una supuesta bóveda segura, que en realidad es una cuenta donde los defraudadores pueden obtener el dinero.

“Hay diferentes métodos en donde las personas ya no dan información sino que hacen alguna acción que les permite a los delincuentes obtener el recurso. A veces les llaman y les dicen que necesitan transferir su dinero a una bóveda segura, que según es una cuenta del banco para proteger el dinero de un posible fraude. Los usuarios comparten que la cuenta no es del mismo banco”, dijo Albornoz. 

Otro método es el envío de un supuesto código para que se pueda usar la aplicación del banco o supuestamente descargar la banca móvil.

¡Cuidado con la suplantación de identidad!
Los estafadores usan nombres y logos de instituciones financieras legítimas para engañar a quienes buscan un crédito. No caigas en la trampa #AltoAlFraude
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— CONDUSEF (@CondusefMX) March 26, 2025

“Con ese código pueden descargar aplicación en otro teléfono y puedes sacar transferencias, retiros y créditos”, explicó.

Otra de las maneras en la que los defraudadores operan es enviar mensajes o bien correos electrónicos pidiendo que se de responda “Sí o no” o bien se de click a un link, cuyo objetivo es el mismo; robar datos o bien lograr contactar con el usuario a través de una llamada para convencerlo.

“Nosotros catalogamos consumos no reconocidos. En Condusef asesoramos a las personas para que hagan una buena queja y algunos bancos ofrecen abonos”, dijo.

En lo que va del año, Condusef ha registrado 100 casos de las llamadas telefónicas en todo el estado de Veracruz. Se reciben más número de casos de Veracruz, Xalapa, Orizaba, Córdoba y Poza Rica.

“Realmente lo que tenga el usuario en su cuenta, son montos pequeños, su quincena pero también pueden ser préstamos que es más elevado. Es básicamente lo que puedan sacar”, dijo.

Aunque personas de todas las edades han sido víctimas de estos defraudadores, son las personas mayores las que son más vulnerables a caer en este tipo de situaciones debido a que no están tan familiarizados con la tecnología, o bien, son convencidos por el lenguaje de estas personas que lo hacen de forma muy similar a como se manejan las instituciones bancarias.